[이코노미스트 송현주 기자] 하나금융그룹은 지난해 연결 기준 당기순이익이 3조7388억원으로 역대 최대 실적을 경신했다고 4일 밝혔다. 전년(3조4217억원)과 비교하면 9.3% 증가한 수준이다. 이날 하나금융그룹은 주주환원 정책의 하나로 4000억원 규모의 자사주 매입·소각도 실시하기로 했다.

그룹의 핵심이익은 이자이익(8조7610억원)과 수수료이익(2조696억원) 등 총 10조8306억원으로 전년 대비 1.5% 증가했다. 특히, 수수료이익의 경우 전년 대비 15.2% 증가했다. 은행의 IB 수수료 증가, 퇴직연금 및 운용리스 등 축적형 수수료 기반 확대, 신용카드 수수료 증대 등 수익 포트폴리오 다각화 노력에 따른 것이라고 하나금융그룹측은 설명했다.

지난해 말 기준 하나금융그룹의 대손비용률(Credit Cost)은 전년 대비 0.11%포인트(p) 감소한 0.29%였다. 연체율은 자산건전성 제고 노력에 따라 전분기 대비 0.04%포인트 낮아진 0.51%였다. BIS비율 추정치는 15.5%이며, 주요 경영지표인 자기자본이익률(ROE)과 총자산이익률(ROA)은 각각 9.12%, 0.61%다. 그룹의 총자산은 신탁자산 177조6634억원을 포함한 815조5110억원이었다.

계열별로 보면 하나은행은 지난해 연간 연결 당기순이익 3조3564억원을 기록했다. 은행의 수수료이익은 전년 대비 8.5% 상승한 9450억원, 이자이익(7조7385억원)과 수수료이익을 합한 핵심이익은 8조6835억원이었다. 지난해 말 기준 하나은행의 총자산은 신탁자산 100조7031억원을 포함한 633조1210억원이다.

비은행 관계사들의 경우 하나증권은 WM 부문의 손님 수 증대와 IB, 세일즈앤트레이딩(S&T) 사업 부문의 실적 개선을 바탕으로 2251억원의 당기순이익을 시현했다. 하나카드는 2217억원, 하나캐피탈은 1163억원, 하나자산신탁은 588억원의 당기순이익을 각각 기록했다.

한편, 이날 하나금융그룹 이사회는 4000억원 규모의 자사주 매입·소각을 실시하기로 결의했다. 주주들의 신뢰에 보답하고 2027년까지 총주주환원율 50%를 달성하기 위한 주주환원정책의 일환이다.

하나금융그룹 관계자는 “그룹 출범 이후 최대 규모의 자사주 매입·소각 결정”이라며 “그룹의 견조한 펀더멘탈을 기반으로 지난해 10월 발표한 기업 밸류업(Value-up) 계획을 흔들림 없이 추진해 나가겠다는 그룹 이사회와 경영진의 강한 의지가 반영된 결과”라고 강조했다.

또한 이사회는 2024년 기말 현금배당을 주당 1800원으로 결의했다. 2024년 보통주 1주당 현금배당은 지난해 지급된 분기 배당 1800원을 포함해 총 3600원이다. 전년 대비 주당 200원(5.9%) 늘었다. 연간 총주주환원율은 37.8%로 전년 대비 4.8%포인트 올랐다.

주주환원의 기반이 되는 그룹의 보통주자본비율(CET1) 추정치는 2024년 말 기준 13.13%였다. 목표 수준(13% ~ 13.5%) 구간에 해당한다. 지난해 환율 상승에도 그룹 차원의 전사적 위험가중자산(RWA) 관리 노력과 수익성 중심의 자산 성장 전략이 더해진 결과라고 그룹측은 덧붙였다.

아울러 하나금융그룹은 올해 주주환원 계획도 정립했다. 우선 올해부터 연간 현금배당총액 고정·분기 균등 현금배당을 시행해 배당 규모에 대한 예측 가능성을 높이고, 주주들의 안정적 현금흐름 확보에 기여할 방침이다. 또한, 자사주 매입·소각 비중을 확대해 기업가치 측정의 핵심 지표를 개선하고 발행주식수 감소에 따른 주당 배당금을 점진적으로 증대할 계획이다.

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