로보어드바이저 전문기업 파운트가 자회사인 파운트투자자문의 파운트 앱을 통해 연금에 투자하는 고객들을 대상으로 최대 30만원의 혜택을 제공하는 이벤트를 진행한다고 26일 밝혔다.
 
이번 이벤트는 파운트 연금에 신규로 투자를 시작하거나 이미 투자 중인 타사의 연금을 이전하는 고객이라면 누구나 투자금액에 따라 백화점 상품권을 차등으로 받을 수 있다. 이벤트 기간은 이달 31일까지다.
 
파운트 연금의 최소투자금액은 50만원이며, 50만원 투자 시 1만원, 100만원 투자 시 3만원, 500만원 투자 시 5만원, 1000만 원 투자 시 10만 원, 3000만 원 투자 시 30만원의 상품권이 각각 지급된다.
 
파운트 앱에서 KB증권 계좌로 간편하게 투자가 가능한 자문형 연금저축인 파운트 연금은 미국 주식 포트폴리오를 기반으로, 꾸준한 공격적 투자를 통해 장기적으로 높은 수익을 추구하는 운용전략을 취한다.
 
포트폴리오의 70% 이상은 패시브(Passive) 자산배분 전략으로 미국 주식시장 지수의 장기 성장을 추종한다. 30% 이하는 마켓타이밍에 따른 대응을 통해 비중을 조절하는 액티브(Active)한 운용으로 초과수익을 얻을 수 있게 만들어졌다. 미국을 제외한 기타 선진국과 신흥국 주식시장 지수 등은 시장 상황을 고려해 운용에 활용된다.
 
한편, 연금저축은 절세 혜택은 물론 노후준비를 동시에 할 수 있는 투자상품으로, 연납입금액의 최대 400만원까지 세액공제 혜택을 받을 수 있다. 또한 은퇴 이후 국민연금 수령 전(만 65세)까지 소득이 적은 약 10년의 노후기간 준비도 동시에 가능하다는 장점이 있다.

윤형준 기자 yoonbro@edaily.co.kr

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