[이코노미스트 정동진 기자]KB자산운용은 27일 미국 고배당 상장지수펀드(ETF)에 분산 투자하는 ‘KB RISE 미국 고배당 ETF 모아드림 펀드’를 출시했다고 밝혔다.

이 펀드는 자산의 50% 이상을 ETF에 투자하는 EMP(ETF Managed Portfolio) 방식으로 운용된다. 저보수 ETF를 활용한 초분산 투자로 운용 효율성을 높인 것이 특징이다.

전체 자산의 약 80%는 미국 고배당 지수를 추종하는 ETF에 투자한다. 투자 대상은 다우존스 미국배당, S&P 배당귀족, S&P 배당킹 지수 등으로, 중단기 성장주, 대형주, 가치주 등 다양한 성격의 고배당 종목에 분산 투자한다. 대표적인 고배당 ETF인 ‘SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity)’의 전략을 참고했다.

나머지 20%는 커버드콜 ETF에 투자해 알파(초과수익)를 추구한다. 연 분배율이 10%를 넘는 고수익 커버드콜 상품 중 장기 투자에 적합한 종목을 선별해 편입한다. 주가 상승 시 50% 이상 수익 참여가 가능하다는 설명이다.

KB자산운용은 이 펀드가 배당 수익과 안정적 운용을 동시에 추구하는 투자자, 특히 연금 계좌 투자에 적합하다고 밝혔다. 2018년 이후 6년간 데이터를 기준으로, 미국 배당주 지수는 시장 하락기에도 S&P500 대비 월 평균 2%포인트 이상의 초과 수익률을 기록한 것으로 나타났다.

또 해외 투자 펀드임에도 국내 주식형 펀드와 동일한 환매 주기(T+3)를 적용해 환금성도 확보했다.

육동휘 KB자산운용 연금WM본부장은 “‘KB RISE 미국 고배당 ETF 모아드림 펀드’는 높은 배당 수익과 복리 효과를 기대할 수 있는 장기 안정형 상품”이라며 “한국형 SCHD에 관심이 있는 투자자에게 적합한 연금 상품이 될 수 있을 것”이라고 말했다.

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