다시 떠오른 무역금융펀드의 악몽…긴장하는 우리은행 - 이코노미스트

Home > 증권 > 증권 일반

print

다시 떠오른 무역금융펀드의 악몽…긴장하는 우리은행

'더플랫폼 무역금융펀드' 피해자 행동 본격화
금감원 진정서엔 우리은행뿐이지만…나머지 판매사도 판매 사례 확인중

각종 사모펀드 관련 사고로 뒷수습에 한창인 금융권이 다시 한 번 긴장하고 있다. 무역금융펀드에 투자하는 '플랫폼 아시아무역금융펀드' 피해자들이 금융당국에 진정서를 제출하면서 본격적인 대응에 나섰기 때문이다. 다만 이번 진정서에는 최다 판매사인 우리은행의 이름만 적혀 있어 여기에 해당하지 않는 판매사들은 숨죽이며 지켜보는 상황이다.  
 
우리은행과 신한금융투자, 현대차증권, 대신증권, 삼성생명, 교보생명 등 6개 판매사에서는 지난 2019년 4월부터 2020년 3월까지 '더플랫폼 아시아무역금융펀드'를 판매했다. 이 펀드는 플랫폼파트너스자산운용이 설계한 무역금융 펀드로 국제무역 회사들의 매출채권이나 채권에 투자한 뒤 만기 때 회사로 입금되는 거래대금을 투자자들에게 돌려주는 펀드다. 구체적인 투자 구조는 아시아무역금융펀드(ATFF)의 자(子) 펀드인 ‘OPAL-TA Alt Limited’(OPAL-TA)에 투자하는 형식이다.  
 

무역금융펀드 환매 중단에 숨죽인 금융업계

 
이 펀드는 다른 무역금융펀드와 마찬가지로 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 확산으로 전세계 물동량이 얼어붙으면서 유탄을 맞았다. 이에 지난 2020년 4월부터 환매 연기 혹은 중단에 들어갔다.
 
'더플랫폼 아시아무역금융펀드'로 직격탄을 맞은 곳은 우리은행이다. 환매 연기로 총 1755억원의 피해액이 발생한 것으로 추정되는 가운데 우리은행은 841억원을 판매해 최다 판매사로 꼽힌다. 또 ATFF 채권의 높은 수익률을 보여주며 직접 투자하는 형태로 설명했고, 판매 과정에서도 원금 보장 상품으로 오인할 수 있도록 소개했다는 점 때문에 피해자들의 비판을 받았다.
 
신장식 금융정의연대 법률지원단장이 26일 금융감독원에 '더플랫폼 아시아무역금융펀드 사기판매 조사 촉구 진정서'를 제출했다. [연합뉴스]

신장식 금융정의연대 법률지원단장이 26일 금융감독원에 '더플랫폼 아시아무역금융펀드 사기판매 조사 촉구 진정서'를 제출했다. [연합뉴스]

 
이 때문에 금융정의연대에서는 판매사 가운데 우리은행만 지목해 지난 26일 금융감독원에 진정서를 제출했다. 신장식 금융정의연대 법률지원단장은 “우리은행은 펀드 판매 과정에서 고객들에게 100% 신용보강보험에 가입돼 있고 기초자산에서 손실이 발생하더라도 보험금이 나오기 때문에 원금이 보장된다고 했다”며 “금감원은 ‘착오에 의한 계약 취소’ 결정을 내리고 원금 전액 배상을 권고해야 한다”고 말했다.
 
우리은행 측에서는 일단 상품제안서에 ATFF에 직접 투자한다는 설명은 없었다는 입장이다. 또 100% 신용보강된 기초자산에만 투자한다는 내용은 플랫폼자산운용의 보고서를 토대로 했다는 입장이다. 우리은행 관계자는 “지속적으로 해외운용사에 적극적인 보험 청구 및 실사 자료 공개 요청 중에 있으며 로펌 선임 통하여 현지 감독당국 진정서 제출, 가처분 소송 등 법률 대응 검토 중”이라고 말했다.  
 
우리은행을 제외한 다른 판매사들은 일단 한숨을 돌리고 있지만, 동일한 상품인만큼 언제든 불똥이 튈 수 있다는 점을 고민하고 있다. 실제로 더플랫폼아시아무역금융펀드 피해 대책위원회와 금융정의연대 등에서는 나머지 5개 판매사의 피해자들을 대상으로도 불완전 판매 여부 등을 입증할 수 있는 사례를 확인하고 있다.
 

우리은행 "현지 감독당국에 법률 대응 검토중"

 
상품 형식은 다르지만 KB증권이 판매한 파생연계증권(DLS) 역시 동일한 기초자산에 투자하는 형식이라는 점에서 이번 사태에서 자유롭지는 못할 것으로 보인다. '더플랫폼 아시아무역금융펀드'와 OPAL-TA 사이의 스왑뱅크 역할을 담당한 NH투자증권은 동일한 기초자산으로 DLS를 발행했다. KB증권은 이를 'KB able DLS 신탁 TA인슈어드 무역금융'라는 상품을 통해 신탁 형태로 판매했다. 1000억원 가량 판매된 것으로 추정되는 이 상품 역시 전액 환매가 중단됐다. 우리은행과 신한금융투자, 현대차증권 등 6개 판매사와 상품 이름은 다르지만 사실상 동일한 기초자산에 투자한 셈이다.
 
다만 KB증권은 투자자를 대상으로 원금의 50%에 해당하는 금액을 선지원하는 식으로 대응하고 있다. 추후 손실 금액 등이 확정되면 스왑뱅크인 NH투자증권과 책임을 따져봐야겠지만 현재로서는 피해자 손실 축소가 최우선이라는 입장이다. 
 
 
황건강 기자 hwang.kunkang@joongang.co.kr

 

Log in to Twitter or Facebook account to connect
with the Korea JoongAng Daily
help-image Social comment?
lock icon

To write comments, please log in to one of the accounts.

Standards Board Policy (0/250자)

많이 본 뉴스

실시간 뉴스