10일 금융업계에 따르면 금융감독원(금감원)이 종합·부문 검사를 실시한 결과, ‘자본시장과 금융투자업에 관한 법률’ 상 신한금융투자의 위반사항을 적발했다.  
 
신한금융투자는 라임자산운용 무역금융펀드의 부실을 은폐하는 등 불건전 영업 행위를 한 것으로 드러났다. 투자자에겐 거짓 또는 불확실한 정보를 제공하며 부당 권유를 자행한 것으로 밝혀졌다. 독일헤리티지 파생결합증권(DLS)을 판매할 때도 부당 권유를 금지한 규정을 위반하기도 했다.  
 
이와 함께 ▶홈트레이딩시스템과 모바일트레이딩시스템에 대한 관리 부실에 따른 손실 초래 ▶특정금전신탁 불법 홍보 ▶설명서 교부 의무 위반 ▶임직원 금융투자상품 매매 제한 위반 등의 사실도 확인됐다.  
 
앞서 대신증권과 KB증권도 라임 사태 책임과 관련해 제재를 받았다.  
 
대신증권은 지난 3일 ▶서울 반포 WM센터 영업점 폐쇄 ▶전·현직 직원 13명 최고 면직 등의 제재를 받았다.  
KB증권도 지난 2일 ▶부당 권유 금지 위반으로 사모펀드 신규 판매 등 일부 업무 6개월 정지 ▶불건전 영업 행위로 과태료 5억5000만원 ▶임직원 9명 최고 정직 3개월 등을 받았다.
 
신한금융투자·대신증권·KB증권에 대한 이번 제재는 금감원의 검사 결과에서 드러난 자본시장법 위반 행위에 대한 처벌이다. 이 밖에도 향후 ‘금융회사의 지배구조에 관한 법률’ 위반사항에 대한 제재도 받을 예정이다.  
 
신한금융투자는 최근 증권업계 금융사고 중 가장 큰 거액의 사고 기록을 갖고 있다. 금감원의 ‘최근 6년간 증권사별 금융사고 현황’에 따르면 2016년부터 2021년 7월까지 총 56건 총 760억원의 금융사고가 발생했다.  
 
금융사고를 연도별로 살펴보면 2016년에는 17건 168억9000만원이 발생했다. 이 가운데 한국투자증권에서 사적 금전대차로 47억9000만원에 이르는 가장 큰 사고금액이 발생했다.  
 
2017년엔 9건 62억4000만원의 금융사고가 일어났다. 이 중에서 가장 큰 사고금액은 NH투자증권이 자금 유용으로 저지른 30억원이다.  
 
2018년엔 금융사고가 16건 255억7000만원에 달한다. 이 중 삼성증권이 업무상배임으로 92억7000만원의 가장 큰 손해를 끼쳤다.  
 
2019년엔 6건 45억1000만원에 이른다. 유진투자증권의 13억2000만원 횡령이 대표적이다. 2020년엔 6건 3억3000만원이다. 미래에셋증권이 자금 유용으로 2억7000만원의 사고를 일으켰다.  
 
올해는 7월까지 2건 225억으로 급증했다. 이 가운데 신한금융투자에서 발생한 해외비상장주식신탁 관련 175억원이 대표적인 금융사고로 꼽힌다. 최근 6년 중 100억원 넘는 금융사고는 신한금융투자가 처음이다.  

박정식 기자 park.jeongsik@joongang.co.kr

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