[이코노미스트 이승훈 기자] “가장 직관적으로 은퇴를 준비할 수 있는 타이거(TIGER) 상장지수펀드(ETF)의 ‘노후 준비 원티켓 솔루션’(one-ticket solution)’입니다.”

김남기 미래에셋자산운용 ETF운용부문 대표 부사장은 24일 여의도 FKI컨퍼런스센터에서 열린 ‘TIGER ETF 기자간담회’에서 25일 한국거래소에 신규 상장하는 ‘TIGER 타깃데이트펀드(TDF)2045 ETF(0025N0)’를 소개하며 이같이 말했다. 

김 부사장은 “S&P500은 장기 우상향하는 것을 오랜 기간 증명해 왔다”며 “한국 투자자들이 가장 선호하는 S&P500에 80%가량을 투자하고 나머지 20%는 안전한 국내 채권에 투자하는 투명한 ETF다”고 말했다. 

이어 “은퇴를 약 20년 앞둔 2045가 빈티지(개인별로 투자자의 목표시점)이기 때문에 30대, 40대 투자자들이 TIGER TDF2045 ETF 하나만으로도 노후 준비를 완벽하게 할 수 있다”고 자신감을 내비쳤다. 

TIGER TDF2045 ETF는 국내 TDF 시장 강자인 미래에셋이 처음으로 선보이는 TDF ETF이자, 미국 대표지수인 S&P500를 활용하는 세계 최초 패시브형 TDF ETF다. 생애 주기에 따라 S&P500의 비중을 조절해주는 TDF와 투명성과 저비용의 패시브 ETF의 장점을 모아서 TDF에 직관성과 투명성을 더했다. 

TIGER TDF2045 ETF는 20년 간의 은퇴 준비 솔루션을 제공할 것으로 예상된다. 노후 자산을 최대한 늘릴 수 있도록 은퇴 전 주식비중을 극대화하는 글라이드패스(Glide Path‧생애주기 자산배분곡선)을 적용했다. 미국 대표지수인 S&P500(상장일 기준 79%)과 국내 단기채(21%)에 투자한다. 예측 가능한 글라이드패스를 통해 은퇴 5년 전인 2040년까지는 매년 1%포인트(p)씩 S&P500지수 비중을 줄여 장기간 비중 있게 투자한다.

투명성‧저비용 살린 패시브 ETF

퇴직연금 계좌를 활용할 경우 더욱 효과적으로 투자할 수 있다. TIGER TDF2045 ETF는 위험자산 비중이 80% 이하인 ‘적격 TDF’로, 퇴직연금 계좌에서 100% 투자가 가능하다. 이에 ‘TIGER 미국S&P500 ETF(360750)’에 70% 투자하고, 나머지 30%를 ‘TIGER TDF2045 ETF’에 투자한다면 연금 계좌 내에서 S&P500에 최대 93%까지 투자할 수 있다. 

윤병호 미래에셋자산운용 전략ETF운용본부 본부장은 “한국인의 연금자산에서 빼놓을 수 없는 대표적인 장기투자 상품은 S&P500로, 2005년부터 현재까지 약 20년 동안 모건스탠리캐피털인터내셔널(MSCI) 월드(World) 지수는 335% 상승한 반면 S&P500지수는 508%의 수익률을 기록했다”고 말했다. 이어 “이처럼 전 세계 글로벌 증시를 대변하는 미국 대형주, S&P500에 집중 투자하면 가장 직관적으로 수익률을 개선할 수 있다”며 “이러한 관점에서 S&P와의 협업을 통해 세계 최초 S&P500 패시브 TDF를 개발했다”고 설명했다.

윤 본부장은 “저희는 ETF의 장점과 TDF 의 장점을 화학적으로 융합한 상품을 이번에 소개를 해드리려고 하고 있다”며 “화학적인 장점이라고 하면은 TDF는 가장 기본적으로 위험자산과 안정형 자산의 비중을 생애 주기에 따라서 조절하는 것이 가장 큰 특징”이라고 말했다. 이어 “패시브 ETF의 가장 큰 특징은 정해진 포트폴리오에 집중 투자를 하고 그 다음에 포트폴리오를 매일 공개를 한다”며 “그렇기 때문에 지금 현재의 포트폴리오뿐만이 아니라 앞으로 미래의 수익률에 대해서도 비용 측면에서도 낮은 거는 말할 것도 없다”고 설명했다. 

그러면서 “패시브 하기 때문에 저희가 만약에 2045 전략을 2005년부터 20년 동안 쭉 실시했을 경우에 2024년까지 저희가 1억원을 투자하면 4억4000만원을 얻을 수 있다”며 “다른 혼합형 전략과 비교를 했을 때 우월한 성과를 보인다”고 강조했다.

ⓒ이코노미스트(https://economist.co.kr) '내일을 위한 경제뉴스 이코노미스트' 무단 전재 및 재배포 금지